信用卡套现(总有人说信用卡套现会被“监控”，真有这回事？银行是怎么知道的)

是真的，轻则降额，重则封卡。

具体银行通过大概4点来判断：

1.从刷卡的时间来判断持卡人是否在违规套现

现在各行各业的商户被细分化，营业时间都会不一样。如果你的刷卡时间和营业时间吻合，表面上看来是没有任何问题的。

反之，如果你的时间对应不上，很有可能会被银行认为是在套现。

2.从消费的地点判断持卡人是否在违规套现

线下商户都有固定的位置，每次刷卡的时候都有附带商户的位置信息。

如果每次刷卡的地点相隔很远，除了盗刷的可能性以外，银行很有可能会认为你是套现。

如果银行产生了怀疑，可以采用信用卡定位功能，清楚了解到消费者的刷卡位置信息。

3.从刷卡的金额判断持卡人是否在违规套现

一般情况下，刷卡的金额和社会性质有一定的正比例关系。

如果刷卡时产生的交易金额与商户的性质，规模比较大的话存在套现可能。

4.从刷卡的商户判断持卡人是否在违规套现

在一定的时间内，出现同一家商户的交易记录频繁，并且消费金额比较大。

在这种情况下，银行可能就会认为这是一种不正常的消费行为，因为有的商户就会经常帮信用卡的持卡者进行违规套现。